admin 新华财经重庆11月25日电（张煜）11月25日，中国经济信息社携手重庆市江北区人民政府和重庆江北嘴中央商务区管理委员会主办的“迎接买方投顾时代——2023财富管理转型发展论坛”，在重庆江北嘴隆重开幕。投资个人投资业务提供40余种账户类型，覆盖近10种用户场景，坚持为用户提供智能投顾与传统投顾并驾齐驱的解决方案。
富达投资成立于1946年，是美国最大的基金管理公司之一。富达投资始终将资产管理作为核心业务，拥有超900只基金产品，涵盖股票、固定收益、地产、多元资产配置等多种类型。目前，富达投资全球客户资产总市值为11.5万亿美元，职业投资计划账户4300万+，拥有3700多家财富管理公司的投资及技术支持。
富达投资的投顾账户体系按照金融板块、民生政策、投顾权责、投顾标的分为四类。“民生政策板块较为重要，富达根据客户在养老、教育、医疗、慈善等方面的不同需求，帮他们设置不同类型的账户，一些账户还享有税收优惠。”管逸惟表示。
管逸惟提到，富达投资个人投资业务提供40余种账户类型，覆盖近10种用户场景。其中，最受欢迎的账户类型包括个人养老金- Roth IRA、富达现金管理账户、富达智能投顾（Fidelity Go)等，均无开户最低限额及账户费用。
富达智能投顾（Fidelity Go)是一种全权委托投顾账户，采用机器人+话务顾问的服务形式，利用数字化服务优势，为客户提供优质投顾服务。“富达虽然是资产管理公司，但同时也可以看成是一个科技公司。”管逸惟在谈及数字化服务时提到，富达很大一部分人员配置在科技研发，在大连有一个全球的研发中心和一个后台支持团队。
在谈及富达投资的零售用户投顾解决方案时，管逸惟介绍了四类方案：一是富达直接指数化投资，提供投资规划服务；二是富达智能投顾，提供基于储蓄目标的投资规划与顾问服务；三是富达顾问服务团队，提供基于债务、储蓄、养老等目标的投资规划与顾问服务；四是富达财富管理，提供基于多目标的投资规划与顾问服务。富达投资坚持智能投顾与传统投顾并驾齐驱，为客户提供不同类型的投顾解决方案。
2023财富管理转型发展论坛由中国经济信息社、重庆市江北区人民政府和重庆江北嘴中央商务区管理委员会共同主办；新华财经（国家金融信息平台）西部中心、重庆市江北区金融办和重庆江北嘴中央商务区管委办共同承办；易方达基金、东方证券、中欧财富、盈米基金为联合协办单位。